行业不断深入的转型对于寿险市场的所有主体来说，无疑都是艰巨的考验，特别是那些占据行业绝大多数的中小险企，更是面临着前所未有的困难甚至生存挑战。据中保协行业交流数据显示，年寿险公司净利润再次大幅减少，同比下降达到57.28%，而巨头之外的中小险企则已陷入整体的亏损局面。
传统个险经营在销售人力不断流失下已经难以为继，加上代理人转型本身巨大的前期投入，也让个险基础普遍脆弱的中小公司们感到力有不逮。而能较快起步并产生回报的银保渠道，虽然能帮助险企们迅速建立起保费平台，维持现金流健康与财务平衡，但由于渠道产品特点使得资本金消耗过快，以及本身也在日益剧增的渠道费用和对投资端的依赖程度，也让中小公司意识到并非长久之计。
也正是这种形势下，长期在市场中较为低调的第三方专业中介开始得到行业越来越多的